Usługi doradców finansowych – co obejmują?

Doradcy finansowi to specjaliści z dziedziny usług bankowych, których zadaniem jest ochrona majątku klienta i zapewnienie maksymalnego bezpieczeństwa finansowego. Zakres ich obowiązków jest bardzo szeroki, a sama profesja wymaga dużej elastyczności i rozwiniętych zdolności interpersonalnych. Polacy najczęściej korzystają z usług doradców przed zaciągnięciem kredytu hipotecznego lub ubezpieczenia na życie. Pomoc eksperta to szansa na podjęcie korzystnych decyzji i pełną satysfakcję finansową.

Doradca finansowy – pomoc przy kredytach hipotecznych

Praca doradcy finansowego jest w dużej mierze oparta na obsłudze klientów starających się o kredyt hipoteczny. W czasie pierwszego spotkania doradca rozpoznaje potrzeby klienta – ustala oczekiwaną wysokość kredytu oraz cel kredytowania. Na podstawie zgromadzonych danych określa wstępną sytuację finansową klienta, możliwości zabezpieczenia kredytu oraz preferowaną wysokość rat. Doradca konsultuje z klientami wszystkie dostępne formy kredytowania – włącznie z kredytami walutowymi. Profesjonalni pośrednicy finansowi działają na terenie całego kraju, a szczególnie w dużych miastach. Osoby mieszkające w Krakowie i planujące zaciągnięcie kredytu mogą skorzystać z usług sprawdzonej firmy udzielającej wsparcia eksperckiego z dziedziny finansów - Consilo Finanse i Nieruchomości | Doradca Kredytowy.

Przygotowanie do zaciągnięcia kredytu – ocena zdolności kredytowej

Jednym z najważniejszych etapów zaciągnięcia kredytu jest skompletowanie dokumentów, które pozwolą dokonać oceny zdolności kredytowej. Doradca finansowy wskaże klientowi, które dokumenty powinien dostarczyć, i skompletuje druki bankowe.

Korzystając z usług specjalisty finansowego, kredytobiorca nie ogranicza się do sprawdzenia oferty jednego czy dwóch banków. Doradca składa najczęściej zapytanie do kilku instytucji, które przedstawiają informacje odnośnie rodzaju i wysokości kredytu. Na tej podstawie można dokonać porównania ofert i wybrać tę, która będzie najkorzystniejsza.