Czy warto korzystać z usług doradcy finansowego?

Doradztwo finansowe jest popularne szczególnie na Zachodzie. W Polsce korzystamy  z pomocy pośrednika finansowego w wyjątkowych przypadkach – gdy chcemy wziąć kredyt, zmienić warunki ubezpieczenia, planując dużą inwestycję. Biuro doradcy finansowego odwiedzamy więc od czasu do czasu, ale warto zdecydować się na podjęcie dłuższej współpracy. W jakich sytuacjach zwrócić się do pośrednika finansowego?

Czym zajmuje się doradca finansowy?

Wykwalifikowany doradca finansowy udziela informacji i pomocy w zakresie inwestycji oszczędności, planowania rozwoju finansowego, analizy ubezpieczeń, przeglądu budżetu firm. Jego wiedza pozwala na finansowe doradztwo w sprawie obliczenia zdolności kredytowej i w ogóle analizy kredytowej. Pomoc finansowa dotyczy również tematyki leasingów, pozyskiwania kapitałów, a także kupna i sprzedaży, na przykład działek czy nieruchomości. Jak podkreśla specjalista z firmy ATENA Aneta Kolano: „Najlepiej wybrać profesjonalne biuro finansowe, którego doradcy posiadają wykształcenie w zakresie finansów i posiadają doświadczenie w branży. Dodatkowo warto, aby doradca finansowy cechował się empatią. To znacznie ułatwia współpracę.” Warto wiedzieć, że bardzo często analizy finansowe otrzymujemy za darmo. Opłaty ponosimy później i jest nią prowizja, która naliczania jest po zawarciu umowy dotyczącej kredytu czy inwestycji.

Plusy i minusy doradztwa finansowego

Największą zaletą korzystania z usług doradcy finansowego jest uzyskanie fachowej, rzetelnej pomocy. Pośrednik finansowy posiada nie tylko wiedzę i doświadczenie w branży finansowej, ale również jest również świadomy panujących trendów. Taka wykwalifikowana osoba przeanalizuje nasze potrzeby i możliwości, udzieli opinii na temat zysków i możliwych strat. Dodatkowym atutem jest oczywiście czas. Ze względu na dużą ilość doradców finansowych poradę uzyskamy bardzo szybko. Przy tym, podejmując stałą współpracę, nie musimy sami przeglądać ofert, a wszystkie terminy zostaną dopilnowane.

Jeśli interesują nas finanse i kwestie z nimi związane, dobrze wybierzmy doradcę kredytowego spośród dostępnych na rynku biur. Profesjonalne doradztwo finansowe może przynieść bardzo wymierne korzyści. Natomiast, w tym miejscu kilka minusów, zły wybór może prowadzić do strat, związanych z brakiem fachowego doradztwa. W skrajnych przypadkach zdarzało się, że ktoś nieodpowiednio zainwestował pieniądze, stracił lub po prostu został oszukany. Dlatego sprawdzajmy opinie, wybierzmy polecane usługi finansowe i nie bójmy się niewielkiego ryzyka. Jeśli postawimy na profesjonalistów, to na pewno będzie się opłacać.